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usdt无需实名交易(www.caibao.it):另有2天FinCEN钱包羁系落地?交易平台和资源是什么反映?

日期:2021-01-12 浏览:

美国金融犯罪执法网络(FinCEN)在 2020 年 12 月 23 日公布了一份文件,文件涉及可兑换虚拟钱币或数字资产的某些买卖的要求。这份文件现在正处于征询民众意见期,并将于美东时间 2021 年 1 月 7 日 23:59 到竣事征询,届时或将成为正式的划定落地。

距离落地只有 2 天时间,该文件引起了美国加密社区强烈的讨论,支付巨头 Square、美国最大买卖平台 Coinbase、顶级风投 a16z 纷纷揭晓了自己的看法。对该文件的内容险些所有机构都持反面态度,并以为该划定的退出可能阻碍美国在加密钱币反面的创新。

律动 BlockBeats 整理了多家美国企业对此文件的看法。

律动注:该文件拟定于 12 月 18 日并公布于 federalregister.gov,但正式公布时间为 12 月 23 日,公布平台 regulations.gov。

FinCEN 羁系新规

美国政府发现,恶意行为者越来越多地行使兑换虚拟钱币(CVC)为国际恐怖主义融资、武器扩散、逃避制裁和跨国洗钱提供便利。

FinCEN 在评估后以为,由于国家安全需要,因此有需要确立一个有用的程序珍爱国家安全、协助执法、提高透明度,同时对创新的影响降到最低。

律动总结对市场影响较大的三条规则:

机构的看法

由 Cameron Winklevoss 与 Tyler Winklevoss 双胞胎兄弟建立的数字资产买卖平台 Gemini 希望 FinCEN 延伸征询期,并以为该文件存在三大缺陷:

首先,该文件不太可能阻止非法金融流动,相反,它会发生相反的效果,可能会将加密钱币流动赶出羁系优越的美国市场的羁系局限,进入不受管制的市场。拟议规则没有壮大的执法效力,将对小我私家隐私发生重大有害影响。

然后,该文件充满了含糊不清之处,这将严重损坏遵守诚信的起劲,并可能对美国保持创新前沿的能力发生晦气影响。

最后,该文件的制订显然缺乏程序。根据草案的划定,这一规则所能做的就是促使不良行为者首先系统地将其加密钱币从现有受羁系的美国买卖所撤回到小我私家钱包中,然后举行他们所设想的任何非法流动。

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由 A16Z 组建治理 3 亿美元的加密投资基金 a16z 明确否决该文件的内容,以为该文件违反了《第四修正案》,将商业流动扩大到自托管钱包(self-hosted wallets)之外,而且起草文件的方式是不公平的。

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 由 Twitter 创始人 Jack Dorsey 开办的支付巨头 Square 希望 FinCEN 延伸征询期,而且示意该文件会降低 Square 的竞争力,可能会增添不需要的买卖摩擦,从而限制美国的创新能力。一旦该文件通过,将可能导致以下结果:

首先为传统金融机构和加密钱币买卖的双重标准缔造了一个不公平的竞争环境;

其次该文件没有解决或缓解特定风险;

再次该文件要求保留买卖纪录的要求并没有获得明确数据的支持;

然后该文件没有解决加密钱币买卖的固有性子和现有合规协议的效力问题

最后该文件无助(并有可能阻碍)执法事情。

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全球最大的数字钱币买卖平台及区块链综合服务平台之一 Coinbase 对 15 天的征询期提出了异议,并以为应该延伸至传统的 60 天。

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非营利性加密钱币提倡组织 Coin Center 明确否决该文件的内容,并示意 15 天的征询期过于短暂是无视而且蔑视民众意见。同时,Coin Center 还以为这一历程是不民主、不卖力、缺乏历久行政程序和规则制订规范的。

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加密资产治理公司 Electric Capital 建议 FinCEN 将征询期改为 60 天以确保各项规则能够实现预期目的而且不会使美国公民发生损失。Electric Capital 还指出该文件可能带来的问题:

一方面 FinCEN 或财政部集中数据存储可能带来网络安全风险,这写数据的汇总对美国公民构成了重大威胁;

另一方面损坏加密钱币和区块链高价值的创新应用,并导致美国在全球金融和技术市场中的利益受挫。

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